開泰20年| 最牛投連險13年30倍 揭秘背后泰康資產(chǎn)
最牛投連險泰康進取型投資連接賬戶，一直是保險投資圈的一個神話。“7-11”曾經(jīng)是泰康進取型投資連接賬戶的外號。為什么呢？成立第七年時凈值已經(jīng)到了11元，而傳奇還在繼續(xù)，它在成立第13年時最高漲了30倍。
截至2015年12月31日，泰康進取型投資連接賬戶凈值為31.8359元，自2003年1月30日成立，在近13年的時間里凈值增長超過30倍，年化回報率達到30.69%。
在投資圈，最牛的產(chǎn)品往往伴隨著一個耀眼的投資明星，也往往容易隨著投資人的更換而業(yè)績大變臉，從尖子生淪為落后生，使得在最輝煌時刻進入的投資者欲哭無淚。這只最牛投連險卻是個例外，自成立以來，它已經(jīng)數(shù)次更換投資經(jīng)理，卻始終業(yè)績領(lǐng)先，所以應(yīng)該說這只產(chǎn)品的成功是一支團隊的成功。
那么問題來了，這個投連險背后的團隊怎么這么牛？看看它的鑄造者泰康資產(chǎn)的“大數(shù)據(jù)”！從2006年到2016年，泰康資產(chǎn)員工數(shù)量從不足60名增加到超過600人，資產(chǎn)管理規(guī)模從不足500億增長到近9000億，第三方業(yè)務(wù)規(guī)模從零擴張至超過4300億，在企業(yè)年金投資管理業(yè)務(wù)上后來居上躍居行業(yè)第二，市場影響力從默默無聞到聲譽卓著的國內(nèi)最大的機構(gòu)投資者之一。難怪泰康人壽董事長、首席執(zhí)行官兼泰康資產(chǎn)董事長陳東升自豪地說：“泰康資產(chǎn)為泰康人壽二十年的發(fā)展奠定了重要的基礎(chǔ)，也是泰康人壽各條業(yè)務(wù)線在市場上打拼時最驕傲、最自豪的一個利器。”
圖1 目前泰康資產(chǎn)資產(chǎn)管理規(guī)模近9000億元
牛氣的背后是大時代的大浪潮。陳東升曾經(jīng)精辟地總結(jié)道：“巴菲特奉行‘卵巢理論’，他覺得他投胎投得好，投在美國。其實‘卵巢理論’就是我們講的‘投胎論’。今天作為一個中國人，作為一個人壽保險從業(yè)者，作為一個資產(chǎn)管理者，董事長覺得我們這個胎投得比巴菲特更好。巴菲特六十年一直看好美國，我相信我們一百年更看好中國，所以感恩這個時代。我過去講三句話：感恩時代、感恩命運、感恩機會。我們的命運，生在這個時代，抓住了機會，加起來才有了我們這一番偉大的業(yè)績。” 不管是泰康人壽的二十年，還是資產(chǎn)管理公司這個品牌的十年，都見證了一個中國三十年經(jīng)濟高速增長的時代，所以每一個優(yōu)秀的公司就是這個時代、這個民族、這個國家一個側(cè)面的寫照。
牛氣的背后是夢想，許多業(yè)內(nèi)人士紛紛表示，泰康資產(chǎn)是一家有追求的企業(yè)。據(jù)泰康資產(chǎn)員工介紹，泰康資產(chǎn)首席執(zhí)行官段國圣在2016年3月成立十周年號召大家：“在關(guān)鍵問題的布局上要超前、快人一步，寧爭第一，不屑第二。我們有很多的首批、首個和第一，比如說十年來所有的保險行業(yè)其他資產(chǎn)管理公司可以做的事，我們必須也可以做，但是同時我們能做的別人不一定能做，這就是十多年以來我內(nèi)心深處的動力，希望我們是保險行業(yè)里最優(yōu)秀、最具創(chuàng)造力的保險資產(chǎn)管理公司。”
有夢想是好的，夢想照進現(xiàn)實就更好了。對資產(chǎn)管理公司來說，硬實力還得拿業(yè)績說話。數(shù)據(jù)顯示，泰康資產(chǎn)成立十年來綜合投資收益率始終領(lǐng)先同業(yè)，在大賬戶、一般賬戶上，在大型保險公司中，可以說是業(yè)績最優(yōu)秀者；最牛的投連賬戶漲了30多倍；參與企業(yè)年金管理以來業(yè)績一直超越平均水平，在大型投資管理人中獨樹一幟，超過了券商和基金。還是用“大”數(shù)據(jù)說話吧，就受托管理的泰康人壽資金來說，泰康資產(chǎn)就累計為保險公司創(chuàng)造了超過兩千億元的收入。
圖2 泰康資產(chǎn)綜合投資收益率始終領(lǐng)先同業(yè)
傳奇的業(yè)績從何而來？你知道嗎，這家傳奇的公司是所有的資產(chǎn)管理公司中間品種最齊全、最復(fù)雜的一家，完全不同于一般的基金公司主投公開市場、PE公司主投股權(quán)式的單兵突進。這也就意味著，這家公司最能培養(yǎng)具有全局觀的投資經(jīng)理，最能把握住各方面的投資機會。
不信嗎？來看看投資范圍和資金來源。泰康資產(chǎn)可以投資境內(nèi)外公開市場、非標產(chǎn)品、非上市股權(quán)、金融衍生品、不動產(chǎn)。這么全的范圍，難怪泰康資產(chǎn)總愛強調(diào)“資產(chǎn)配置”。這么牛氣的投資業(yè)績，難怪客戶如云。從泰康資產(chǎn)的母公司泰康人壽，到其他保險公司，再到企業(yè)年金、金融同業(yè)資金、公募基金、境外機構(gòu)資金以及高凈值客戶紛紛成為泰康資產(chǎn)的資金來源。
說了這么多，其實最關(guān)鍵的還是人才和機制，對于高手如云的投資陣營來說，智慧和時間的力量一樣偉大。泰康資產(chǎn)對團隊有十五個字的要求——“不壞事、想干事、能干事、會干事、干成事”，這家公司對人才有著馬拉松選手般的執(zhí)著——“如果競爭對手的人才是75分，我們的人比他們高10分是85分，如果累計一年、兩年到十年、二十年的時候，我的隊伍就領(lǐng)先了很多，所以他根本就沒法跟我競爭了。”果然，十年了，這種執(zhí)著應(yīng)驗了！